又见惊世骗术!一个人骗了民生工程、招商银行、广发行5.六亿 原先有“奸细”相帮

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前不久,我国裁判文书网公布的一份二审刑事判决书,解开了一起编造业务流程买卖,骗领银行承兑汇票的要案,南阳市民生工程银行、郑州市招商合作银行、平顶山市广发银行银行三家银行一共被骗领5.六亿元。

在此案中,舞钢金益全企业法人代表宋某编造与舞钢公司业务买卖,挑唆李某等三人制做虚报的业务流程合同书,依次向所述3家银行申办银行承兑汇票。

什么叫银行承兑汇票?银行承兑汇票是商业承兑汇票的一种,是由付款方授权委托银行出具的一种推迟付款单据,单据期满银行具备见票即付的责任,单据最多限期为一年,单据期内能够开展背书转让。

三家银行累计上当受骗5.六亿元

在此案中,舞钢金益全经贸有限责任公司(下称“金益全企业”)法人代表宋某,编造与舞阳钢铁有限责任公司企业(下称“舞钢企业”)的业务流程买卖,挑唆金益全企业的工作员张某某、袁莫某、张某某三人制做虚报的业务流程合同书,随后各自向三家银行申办银行承兑汇票。

经案件审理查清,宋某等人到中国民生银行南阳市分行(下称“民生工程南阳市分行”)、招商合作银行股权有限责任公司郑州市分行(下称“招商合作郑州市分行”)、广发银行银行股权有限责任公司平顶山市分行(下称“广发银行平顶山市分行”)骗领银行承兑汇票,在其中民生工程南阳市分行累计2.8亿人民币、招商合作郑州市分行累计两亿元、广发银行平顶山市分行累计八千万元,所述银行承兑汇票额度累计达5.六亿元。

骗领南阳市民生工程银行2.8亿人民币

以宋某等骗领民生工程南阳市分行银行商业服务承兑汇票2.8亿人民币的案子为例子,法院判决书显示信息:2014年2月份,宋某编造金益全企业与舞钢公司业务买卖,挑唆李某等三人制做虚报的《钢材买卖合同》,此案被告之一、南阳市民生工程银行的客服经理王某晓沒有用心核查业务流程合同书的真实有效,仍违反规定运用2013年2019年3月27日民生工程南阳市分行、金益全企业、舞钢企业签署的《动产融资差额回购协议》,为金益全公司办理银行承兑汇票。后经别人的协助,宋某圆满获得1.4亿元银行承兑汇票。

同一年八月份,宋某根据向别人股权融资,还款了上述情况1.4亿元银行承兑汇票的开放式7000万元(在其中4000万股权融资由王某晓协助从第三人层面得到 ),并缴纳了新申请办理的另一笔1.4亿元银行承兑汇票的担保金7000万元。截止事发,宋某还有7000万元银行承兑汇票开放式未偿还南阳市民生工程银行。

2017年2月26日民生工程南阳市银行根据民生工程郑州市分行,从舞钢企业存有民生工程郑州市公司路分行的7500万余元按时担保金中划款了约6911.03万余元,以抵付7000万元承兑汇票损害。

骗领郑州市招商合作银行两亿元

2014年二月和三月,宋某還是用所述一样的方法,将假原材料出示给招商合作郑州市分行市场经理司某申办银行承兑汇票。

人民法院查清,在申请办理银行承兑汇票全过程中,司某沒有用心核查合同书真实有效,违反规定帮宋某进行签定招商合作郑州市分行与金益全企业、舞钢企业签署《业务合作协议书》。使宋某可以各自于2014年二月和三月圆满在这家银行申请办理出6000万余元和4000万元的银行承兑汇票。

2014年八月,先前的2014年二月的银行承兑汇票期满。司某做为银行客服经理,违规协助宋某从第三人信某点股权融资一亿元,并向信某称这一亿元资产是用于申请办理全额承兑汇票。后宋某将这一亿元资产用于偿还了其先前申请办理银行承兑汇票的开放式五千万元,并交纳了新申请办理的1亿人民币银行承兑汇票的担保金五千万元。

在2014年八月申请办理一亿元银行承兑汇票全过程中,司某依然无法用心核查合同书真实有效,违反规定协助宋某进行签定招商合作郑州市分行与金益全企业、舞钢企业签署《业务合作协议书》。在1亿人民币银行承兑汇票办出后,未依照要求把该一亿元银行承兑汇票交到舞钢企业,只是立即交到了金益全企业财务会计李某华,后李某华将该汇票立即交到了投资人信某。截止人民法院二审时,还有宋某五千万元银行承兑汇票开放式未偿还招商合作郑州市分行。

骗领广发银行平顶山市分行八千万元

自2013年11月14日起,在舞钢企业营销部华中科长胡某岚的协助下,宋某进行签定金益全企业与舞钢企业、广发银行平顶山市分行签署《厂、商、银授信合作协议》,使金益全企业圆满得到 广发银行平顶山市分行的授信额度。后宋某编造买卖做假合同,于2013年10月至2014年五月期内,在广发银行平顶山市分行申请办理出四笔均为两千万元的银行承兑汇票。

做为广发银行平顶山市分行客服经理的叶某泱,在申请办理银行承兑汇票全过程中,违反规定帮宋某进行签定金益全企业与广发银行平顶山市分行、舞钢企业的虚报《厂、商、银授信合作协议》,且未按照规定核查宋某出示业务流程合同书的真实有效,为金益全公司办理总共八千万元的银行承兑汇票。截止事发,还有宋某一千万元银行承兑汇票开放式未偿还广发银行平顶山市分行。

三名客服经理被判

一审人民法院觉得,此案中三名客服经理均组成违反规定出示金融业票据罪,各自被判王某晓、司某、叶某泱刑期六年、五年半和五年。

三名被告均对一审判决不服气,提到上告。二审人民法院评定,三名原告以及辩护律师明确提出“三原告不组成违反规定出示金融业票据罪”的上诉理由和辩护意见不可以创立,未予听取意见。

在其中,王某晓以及辩护律师明确提出“王某晓对舞钢金益全企业出示的产品购销合同用心开展了书面形式核查,合乎银行的要求,沒有违反规定”的建议。二审人民法院查清,民生工程银行银行承兑汇票业务流程管理方法有以下要求:

第九条要求“申请办理承兑汇票时,承兑汇票申请者理应出示的材料:(四)产品交易合同书,增值发票正本及其影印件,或是别的得以证实貿易情况的税票。增值发票如不可以在承兑汇票前出示的,承兑汇票行务必监管承兑汇票申请者立即补缴”。

第十五条要求“银行承兑汇票业务流程的核查、审批程序:(一)授信额度各个部门承担调研以下几点,并出示授信额度调查研究报告:3、承兑汇票是不是具备真正的貿易情况”;

第二十五条要求“承兑汇票行应依据《中国民生银行授信后管理办法》相关提升追踪查验,关键查验将会危害承兑汇票申请者期满兑现工作能力的事宜(一)是不是依照申请办理主要用途应用银行承兑汇票”。

二审人民法院由此觉得,此案中王某晓违背之上要求,沒有用心核查舞钢金益全企业出示的材料,该上诉理由和辩护意见不可以创立。

二审人民法院评定,原审裁定对三原告的判罪精确。依据三原告违法犯罪的客观事实、违法犯罪的特性、剧情和针对社会发展的伤害水平,及其叶某泱有投案自首剧情,对王某晓、司某从宽惩罚,对叶某泱缓解惩罚。

最后,王某晓、司某、叶某泱二审各自被被判刑期五年半、五年和三年。